Cuando te importan profundamente los arrecifes de coral y quieres que tu impacto perdure más allá de tu vida, las donaciones planificadas ofrecen una forma poderosa y flexible de dejar un legado. En la Alianza para los Arrecifes de Coral (CORAL), las donaciones planificadas ayudan a asegurar recursos a largo plazo para la protección, la resiliencia y la adaptación de los arrecifes.
Para simplificar el proceso, CORAL se ha asociado con FreeWill, una herramienta de planificación patrimonial segura y gratuita que te permite crear o actualizar tu testamento o fideicomiso en línea en tan solo 20 minutos. Gracias a esta alianza, cualquier persona puede hacer una donación a CORAL y ayudar a garantizar que las futuras generaciones hereden arrecifes de coral prósperos.
Este artículo explica qué significa la donación planificada, cómo funciona y cómo puedes hacer una contribución significativa y fiscalmente inteligente para apoyar la conservación de los corales.
¿Qué son las donaciones planificadas?
La donación planificada (también llamada legado o donación patrimonial) se refiere a cualquier donación caritativa organizada en el presente que se lleva a cabo en el futuro, a menudo después de la muerte del donante. A diferencia de las donaciones anuales o únicas, las donaciones planificadas se estructuran a través de testamentos, fideicomisos, designaciones de beneficiarios o planes de ingreso vitalicio, y a menudo permiten:
- Mantener el control o el uso de tus bienes en vida
- Potencialmente obtener ventajas fiscales
- Generar un impacto mayor del que creías posible
- Brindar apoyo a los seres queridos y a las causas filantrópicas de manera equilibrada
CORAL ofrece una variedad de herramientas y estrategias de donaciones planificadas para satisfacer las necesidades financieras y de planificación patrimonial de los donantes.
¿Por qué donar a través de un plan?
Estos son los beneficios clave de incluir a CORAL (o cualquier organización sin fines de lucro) en tus donaciones a largo plazo.
Impacto duradero
Las donaciones testamentarias ayudan a que los esfuerzos de protección de los corales continúen durante décadas. Las donaciones planificadas son una forma de impulsar nuestra misión en el futuro.
Flexibilidad y control
Ahora puedes mantener el control sobre tus bienes y, a menudo, puedes modificar o revocar tu donación si las circunstancias cambian.
Beneficios fiscales
Muchas donaciones testamentarias ofrecen ventajas fiscales, ya sea reduciendo los impuestos sobre el patrimonio o permitiendo deducciones actuales, dependiendo del mecanismo.
Sencillez en la asignación de activos no monetarios
Las donaciones de acciones revalorizadas, cuentas de jubilación o fondos asesorados por donantes (DAF, por sus siglas en inglés) pueden generar un mayor impacto filantrópico con un tratamiento fiscal favorable.
Reconocimiento y administración
Aunque puedes optar por permanecer en el anonimato, notificar tus planes a CORAL ayuda a la organización a expresar tu gratitud y a garantizar que se cumplan tus intenciones.
Pasos para realizar una donación planificada a CORAL
- Consulta a tus asesores o utiliza herramientas o formularios legales verificados
Habla con tu abogado, contador público certificado o asesor financiero para comprender cómo una donación testamentaria se ajusta a tu plan patrimonial general. Para mayor comodidad, CORAL se ha asociado con FreeWill para ofrecer una herramienta gratuita para crear o actualizar testamentos y fideicomisos. Puedes asegurarte de que los documentos legales identifiquen claramente el nombre, la dirección y el número de identificación fiscal (EIN) correctos de CORAL para evitar ambigüedades. - Decide el mecanismo de regalo
Elige el método (legado, designación de beneficiario, fondo asesorado por donantes, etc.) que mejor se ajuste a tus objetivos financieros e intenciones filantrópicas. - Notifica a CORAL tu intención (opcional, pero útil).
Informar a CORAL sobre tu donación planificada ayuda a que se reconozca tu generosidad, asegura que tus deseos sean comprendidos y les permite agradecerte adecuadamente. - Revisar y actualizar periódicamente
A medida que cambien las circunstancias, deberás revisar tu plan de legado para confirmar que sigue estando en consonancia con tus deseos y la estructura de tu patrimonio. - Proporciona a tu abogado un modelo de texto
CORAL y muchas organizaciones sin fines de lucro proporcionan modelos de legados y textos legales para que su inclusión en tu testamento o fideicomiso.
Ejemplo de redacción para una disposición testamentaria (para tu abogado)
Aquí tienes un ejemplo de cláusula que podrías compartir con tu abogado (esto es solo un ejemplo; consulta siempre con tu asesor legal):
«Yo otorgo, dispongo y legaré (insertar el monto en dólares o el porcentaje del remanente de mi herencia) a Coral Reef Alliance, una organización sin fines de lucro 501(c)(3) (EIN: 94-3211245), situada en 548 Market St, Suite 29802, San Francisco, CA 94104, para sus fines generales».
También puedes especificar contingencias, restricciones o designar la donación como no restringida para permitir flexibilidad para las necesidades cambiantes de CORAL.
Preguntas frecuentes
P. ¿Tengo que notificar a CORAL mi donación planificada?
R. No estás obligado a hacerlo, pero notificárnoslo es beneficioso. Nos ayuda a respetar tus intenciones, ofrecerte reconocimiento (si lo deseas) y planificar nuestras finanzas de acorde a ello.
P. ¿Puedo modificar mi donación más adelante si cambian mis circunstancias?
R. Sí. La mayoría de las donaciones planificadas son revocables en vida, y las designaciones o documentos de beneficiarios pueden modificarse.
P. ¿Qué ocurre si mi patrimonio me parece «demasiado pequeño» para una donación planificada?
R. Las donaciones de cualquier cuantía son valiosas. Muchas personas dejan un porcentaje de su patrimonio, que aumenta proporcionalmente al valor del mismo.
P. ¿Tiene algún costo la creación de un testamento o fideicomiso?
R. Sí, si contratas a un abogado, habrá honorarios. Sin embargo, la herramienta FreeWill, ofrecida en colaboración con CORAL, te permite crear o actualizar un testamento o un fideicomiso revocable en vida en línea, de forma gratuita.
P. ¿Puedo permanecer en el anonimato?
R. Sí, puedes mantener tu donación en privado. Sin embargo, para que CORAL pueda recibir y administrar correctamente la donación, es posible que necesiten conocer algunos detalles.
Invertir en los arrecifes del mañana
Las donaciones planificadas son más que una simple herramienta financiera. Son una expresión profundamente personal de tu compromiso con la conservación marina y el futuro de nuestro planeta. Al integrar el cuidado de los corales en tu planificación patrimonial, contribuyes a garantizar que los arrecifes de coral que has defendido en vida sigan prosperando en los años y siglos venideros.
